نظرة عامة على الوظيفة
يُعد مدير أول الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر السلوكية أحد الأدوار القيادية الجوهرية في القطاع المصرفي، حيث يتولى مسؤولية دعم تنفيذ وصيانة إطار الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر السلوكية للبنك. يقدم هذا الدور مشورة تنظيمية متخصصة وإشرافاً استراتيجياً يضمن الامتثال الكامل للمتطلبات التنظيمية المعمول بها في دولة الإمارات العربية المتحدة، مع تعزيز نتائج العملاء العادلة والحفاظ على سمعة المؤسسة المالية.
المسؤوليات الأساسية
القيادة في الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر السلوكية
- دعم تنفيذ وتعزيز إطار الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر السلوكية للبنك بما يتوافق مع أفضل الممارسات الدولية.
- الحفاظ على السياسات والمعايير والإجراءات والضوابط المتعلقة بالامتثال متوافقة مع المسؤوليات الرئيسية التنظيمية في دولة الإمارات العربية المتحدة.
- مراقبة التطورات التنظيمية وتقييم تأثيرها على عمليات البنك واستراتيجيته.
- دعم ترجمة المسؤوليات الرئيسية التنظيمية إلى إجراءات عملية وقابلة للالتنفيذ داخل الإدارات المختلفة.
- تعزيز ثقافة الامتثال والمساءلة والسلوك الجيد على مستوى البنك.
المشورة التجارية وإدارة أصحاب المصلحة
- تقديم مشورة تنظيمية ومخاطر سلوكية متخصصة لوظائف الأعمال ووظائف الدعم.
- مراجعة المنتجات والخدمات والمبادرات والبرامج التغييرية الجديدة من منظور الامتثال التنظيمي.
- دعم اتخاذ القرارات التجارية من خلال توجيه الامتثال القائم على المخاطر.
- تحدي أصحاب المصلحة بشكل بناء عند تحديد مخاطر تنظيمية أو سلوكية محتملة.
- التعاون الوثيق مع إدارة المخاطر والشؤون القانونية والتدقيق الداخلي وأصحاب المصلحة الرئيسيين.
التفاعل التنظيمي وإدارة التغيير
- دعم التفاعلات مع الجهات التنظيمية في دولة الإمارات بما في ذلك البنك المركزي وهيئة الأوراق المالية والسلع.
- تنسيق الردود على الطلبات التنظيمية والتفتيشات والمراجعات الموضوعية وطلبات المعلومات.
- المساعدة في إعداد وتقديم التقارير التنظيمية والردود وخطط التصحيح.
- تتبع التطورات التنظيمية ودعم تنفيذ مبادرات التغيير التنظيمي.
- الحفاظ على سجلات دقيقة للمراسلات والالتزامات التنظيمية.
الحوكمة والإشراف
- تقديم إشراف مستقل من الخط الثاني وتحدي الأنشطة التجارية مع التركيز على الامتثال التنظيمي ونتائج العملاء.
- مراقبة الالتزامات التنظيمية ودعم تتبع أنشطة التصحيح.
- إعداد تقارير الامتثال ومعلومات الإدارة وتحديثات لجنة الحوكمة.
- تصعيد القضايا المهمة المتعلقة بالامتثال التنظيمي والمخاطر السلوكية في الوقت المناسب.
إدارة الامتثال والمخاطر السلوكية
- تحديد وتقييم ومراقبة الامتثال التنظيمي والمخاطر السلوكية عبر جميع إدارات البنك.
- دعم تقييمات مخاطر الامتثال والمراجعات الموضوعية.
- ضمان تسجيل المخاطر التنظيمية والسلوكية بشكل مناسب ضمن إطار إدارة المخاطر في البنك.
- مراقبة المخاطر السلوكية الناشئة ومؤشرات نتائج العملاء.
- دعم تطوير وتنفيذ إجراءات التخفيف والتصحيح.
الإشراف على التقارير التنظيمية
- الإشراف على عملية حوكمة التقارير التنظيمية لضمان تقديم الطلبات بشكل كامل ودقيق وفي المواعيد المحددة.
- مراجعة العوائد والتقارير والتقديمات التنظيمية لتقييم الاتساق مع التعريفات التنظيمية وتعليمات التقرير.
- تحدي مالكي البيانات وأصحاب المصلحة لضمان توثيق منهجيات التقرير والافتراضات والأدلة الداعمة.
- مراقبة استثناءات التقرير والاختلافات والقضايا المتكررة ودعم أنشطة التصحيح.
ثقافة الامتثال والسلوك
- دعم تعزيز ثقافة قوية من الامتثال والنزاهة والسلوك الموجه نحو العملاء عبر البنك.
- المساعدة في تطوير وتنفيذ برامج توعية بالامتثال وتدريب على مخاطر السلوك.
- الشراكة مع أصحاب المصلحة في الأعمال لتضمين اعتبارات الامتثال والسلوك في صنع القرار العملي.
المؤهلات والمسؤوليات الرئيسية
التعليم والشهادات المهنية
- درجة البكالوريوس في القانون أو المالية أو المحاسبة أو إدارة الأعمال أو تخصص ذي صلة.
- شهادات مهنية مفضلة: ACAMS، دبلوم ICA في الامتثال/المخاطر/الحوكمة، CAMS، CFA، أو ما يعادلها.
الخبرة العملية
- خبرة لا تقل عن 8-12 سنة في الامتثال التنظيمي داخل القطاع المصرفي أو الخدمات المالية في دور إداري أو امتثال رفيع المستوى.
- خبرة واسعة في التعامل مع الجهات التنظيمية في دولة الإمارات، والتقارير التنظيمية، ومبادرات التغيير التنظيمي.
- خبرة في دعم الموافقات على المنتجات الجديدة والاستعداد التنظيمي مثل عمليات NPPA والمنتجات الرقمية.
المعرفة التقنية والتنظيمية
- معرفة قوية بإطارات العمل التنظيمية في دولة الإمارات العربية المتحدة بما في ذلك:
- لوائح ومعايير حماية المستهلك.
- قانون المصرف المركزي الإماراتي (2025).
- لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإطارات الجرائم المالية.
- متطلبات الحوكمة المؤسسية وإدارة المخاطر السلوكية.
المهارات الأساسية
- مهارات إدارة أصحاب المصلحة: القدرة على التأثير على الإدارة العليا ورؤساء الأعمال وبناء شراكات استراتيجية فعالة.
- مهارات التواصل: قدرة ممتازة في الكتابة والتواصل اللفظي بما في ذلك صياغة الطلبات التنظيمية وتقارير بمستوى مجلس الإدارة.
- المهارات التحليلية: قدرة قوية على التحليل مع اهتمام دقيق بالتفاصيل وحل المشكلات المعقدة.
- مهارات القيادة: قدرة مثبتة على بناء وإدارة فرق أداء عالية وتوجيه الكفاءات.
- النزاهة المهنية: درجة عالية من النزاهة والاستقلالية والحكم السليم في اتخاذ القرارات الحساسة.
- المرونة: القدرة على العمل بكفاءة في بيئة تنظيمية سريعة التغير ومواجهة التحديات المتطورة.
الكلمات المفتاحية
وظائف امتثال تنظيمي في الإمارات، مدير امتثال مصرفي، إدارة المخاطر السلوكية، وظائف القطاع المصرفي في الشارقة، الامتثال التنظيمي للبنوك، حوكمة مؤسسية، مكافحة غسل الأموال، البنك المركزي الإماراتي، وظائف خدمات مالية في الإمارات، مدير مخاطر سلوكية.